学会这“3种”基金买入方法,让你的基金扭亏为盈,收入翻倍

逐日投基 阅读:95051 2020-10-17 14:06:13

基金的买入操作有很多种,但按照买入方法整体区分的话,实际上只有三种,那就是基金定投买入、基金分批买入和基金一次性买入。相对于基金新手来说,最喜欢基金定投了,具有一定经验的朋友一般采用分批买入,基金高手一般会侧重于一次性买入居多。用的多的方法就是好方法吗?不一定,不会买基金时间长了那肯定是要赔钱,这是毫无疑问的,那么到底哪种基金买入方法比较好呢?今天我们就来聊一聊这个大家都非常关注的话题。

一、基金定投买入

基金定投这种买入方式,相信大家应该或多或少都有一定的了解,很多文章都宣称这种基金买入方式是最适合新手的,不用择时、不用择量,简单易用,一键设定即可。并且宣称基金定投只要坚持,必定能够迎来微笑曲线,最终获取不错的收益。但这种操作方法真的是基金新手的赚钱利器吗?我认为要看情况。最关键因素是看能不能拿得住。

因为是新手,所以抗风险能力是相对较差的,如果市场长期下跌,或者上升途中的一次大的调整,他还能拿的住吗?我认为十有八九够呛,我的粉丝中有多少能够定投超过一年多?我想应该不会很多。有多少是曾经放弃过定投的?我想应该不少,最起码我就是其中一个。如果是真的拿不住,那么定投成立的最根本的前提就没有了,所以定投是最适合基金新手的吗?我想,是要打一个问号的。

二、基金分批买入

在放弃基金定投后,一般大多采用的就是择时分批买入,其实我现在也是在采用这种方式买入基金。基金分批买入最大的优点不是能赚更多的收益,实际上主要是能够在手痒的时候操作,能够获取择时的满足感。基金分批买入能够比基金定投买入赚取更多的收益吗?待会我们用数据说话。

三、基金一次性买入

相较于前面两种基金买入方法,择时一次性买入是最为激进的,也是风险最高的,买入后就是出于听天由命、任人宰割的状态了,无法补仓只能祈祷上涨,或者割肉离场。这种大风险的基金操作是否值得尝试?成功的可能性有多高?

四、数据测试三种基金买入方式

为了更直观形象的得知三种基金买入方式的收益情况,我们采用数据模拟测试,看哪种方式较为理想。当然既然是模拟测试,买入时机、买入资金量等肯定存在一定的误差,请大家仅作为一个模拟数据参考,真实的市场走势非常的随机化,肯定会有一定的出入。

1、参照今天走势模拟

为更加真实,我们采用今天的走势图,从开盘到收盘,开盘点位为2.5%,收盘点位为2.5%,总共设置了10个点的涨跌幅,作为参考对象。然后我们对三种买入方式进行测试,总金额10000元。

2、基金定投模拟

假设本次10000万,分10次定投,每次投入的金额为1000元,从开盘开始买入。

那么定投下来的整体情况如下图,买入的平均成本为(2.5%*3+5%*3+7.5%+0%*3)/10=3%,因为收盘最终价格为2.5%,那么本次定投我们实际收益为2.5%-3%=-0.5%。

3、基金择时分批模拟

因为分批买入不确定性太高,有可能买到高点有可能买到低点,对最终结果影响非常大,那么我们分2种情况进行测试,每种情况都是总共买入4次,每次2500元。

第一种4次都买在最低点:持仓平均成本为(0%-7.5%+0%-2.5%)/4=-2.5%,收盘价为2.5%,那么2.5%-(-2.5%)=5%,本次操作整体持仓收益为5%。

第二种4次都买在最高点:持仓平均成本为(10%+8%+8%+6%)/4=8%,收盘价为2.5%,那么2.5%-(8%)=-5.5%,本次操作整体持仓收益为-5%。

4、基金择时一次性买入模拟

因为基金择时一次性买入不确定性也非常高,有可能买到高点有可能买到低点,对最终结果影响非常大,那么我们也分2种情况进行测试。

第一种买在最低点:持仓成本为-7.5%,收盘价为2.5%,那么2.5%-(-7.5%)=10%,本次操作整体持仓收益为10%。

第二种买在最高点:持仓成本为10%,收盘价为2.5%,那么本次操作整体持仓收益为2.5%-10%=-7.5%。

5、三种基金买入方式抽绎情况汇总

通过模拟测算,我们将最终结果汇总,更直观的观察各种数据,当然,本数据没有考虑任何基金的操作费用,请大家自行脑补。

分10次定投,最终收益亏损-0.5%。

分4次买在最低点,最终收益盈利5%。

分4次买在最高点,最终收益亏损-5.5%。

一次性择时买在最低点,最终收益盈利10%。

一次性择时买在最低点,最终收益亏损-7.5%。

五、模拟基金买入收益情况分析

针对以上的模拟买入测试,不知道大家持什么样的态度,我个人认为结果还是比较可靠的,这个走势图是今天大盘的真实走势。当然,数据越多说服力越强,鉴于时间精力和篇幅等因素,我就不再做过多测试了,我感觉这五次模拟买入,已经非常能够说明情况了。下面我们对这5次买入情况进行分析。

1、收益最高的为一次性买入在最低点。

2、亏损最高的为一次性买入在最高点。

3、收益次高的为分批买入在相对低点。

4、亏损次高的为分批买入在相对高点。

5、亏损最少的为定投。

那么我们是不是可以这样认定,三种买入方式,风险从大到小依次是:

一次性买入>分批买入>定投。

六、基金买入简单总结

每次发文章我一般都会带上一两句买入提醒,谨慎多观察、买入时定投或者轻仓分批买入,因为相对一次性买入,基金定投和分批买入还是相对稳健的操作方式,当然,分批分的次数越多,风险相对越小,分的越少相对风险越大,分成一次那就是风险最大的了。很多人都是为了追求高收益而选择一次性买入,面对市场无情的走势,你究竟有几成把握能买到相对低点?我们就更别提抄底了。请大家时刻谨记收益和风险并存,我们是来投资基金实现赚钱的,不是来赌博的,所以没有十足的把握,还是不要去抄底了,看看上面的数据,想要赚10%的收益,考虑下你能承受10%的亏损吗?

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