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时间财经 阅读:72546 2020-12-30 12:00:39

相关分行已经支付了7400万美元。

最近,中国审判文件网发表了《中国农业银行株式会社都县分行、吴晓梅吸收客户资金不入账、挪用公款二审刑事判决书》,农业银行一支行营业部主任吴某利用假信托假资产管理吸收了84名客户7900万元以上的资金,挪用了公司6名客户资金453。15万元由个人使用,被判处有期徒刑13年。

吴某吸收客户的钱主要是炒期货、炒股、炒贵金属等,但损失超过3700万元。

审判文件显示,受害者是中国农业银行株式会社都县分行(以下称为农行都县分行)。2013年以来,吴某担任都工贸城分行行长和农行在都县分行营业部主任期间,为了偿还个人债务和支付利息,投资白银贵金属、股指期货交易证券股票交易,支付虚假资产管理本金和个人贷款本金等,利用职务便利,为客户进行虚假信托、虚假资产管理业务。吴某利用上述手法,吸收客户资金认定金额7969。8万元,涉及客户84人。

除了吸收客户资金外,吴某还构成挪用公款罪。法院审理认为,2013年以来,吴某利用职务方便,通过实际资产管理的客户,在不知不觉中或擅自(吴某掌握了该客户的k宝和密码)赎回了实际资产管理,为客户进行了实际的大额存款业务,当天提前支付了大额存款。吴某在资产管理回购和存款提前支付后,转入其控制的账户,作为他使用。吴某以上两种方式挪用6名客户资金共453人。15万元(包括实际资产管理产生的利息1470。86元)。

吴某对挪用公款罪有异议,如果被判有期徒刑,就没有赔偿的能力,不应该赔偿。以上诉为理由。根据二审判决,吴某被判处有期徒刑13年,罚款20万元,中国农业银行赔偿都工贸城分行金额7424。74万元。

二审法院自2019年7月20日发生事件以来,农行在都县分行代偿了事件客户的实际损失,向该事件吸收了客户的资金,挪用了公款中未支付的事件客户合计赔偿了7424。74万元。

自制四种资产管理伪证

裁判文件显示,1976年出生于江西省都县的吴某,专业文化。2012年,36岁的吴某担任中国农业银行都工贸城分行总裁,2015年吴某担任都县分行营业部主任。上任中国农业银行在都工贸城分行行长的第二年,吴某利用职务便利,吸收客户巨额资金,用于个人投资、购买固定资产等。

吴某在客户不知情的情况下如何将资金转入自控账户?具体来说,吴某在为客户处理资产管理、信托业务的过程中,首先将客户带到自己的办公室,在自己的办公电脑上操作,以发行自制的资产管理证明书等4种方式为客户处理虚假信托、虚假的资产管理业务。

除了发行自制资产管理证明书定期存款证明书处理虚假资产管理业务外,吴某利用农行未将信托证明书纳入重要空白证明书管理的漏洞,利用空白信托证明书处理虚假信托,在客户不知情的情况下将客户资金转入自己控制的账户。

另外,吴先生通过约定向客户补偿基金损失,按资产管理利率支付利息的方法,客户赎回损失基金后,转入吴先生控制的账户,向客户发行自制基金证明书,向客户发行真正的资产管理,向客户发行真正的证明书后,在客户不知情的情况下撤销,证明书因撤销变成无效证明书,吴先生将客户资金转入自己控制的账户。吴某以上四种方式将客户资金转入自己控制的杨某等31人的40个账户,其吸收客户资金可认定金额达到796。 9的双曲馀弦值。的双曲馀弦值。8万元,涉及客户84人。

吴某主要投资股票期货、商品期货、证券股票、白银贵金属、偿还债务、借他人、购买固定资产等。裁判文书显示,吴某的这些投资损失很大。经法院审理,吴某投资期货交易损失合计2792。75万元,投资证券股亏损合计163。58万元,投资白银贵金属、贵金属等损失合计785元。06万元,共亏损3741。39万元。

另外,吴某利用事件金购买赣州市和于都县的许多住宅和办公楼,为前夫黄某偿还债务,将超过百万的投资金、40万元的奔驰车、价值百万的房地产和许多贵重礼物合计超过300万元的资产赠送给林某。截止到二审审判日,吴某控制和把握的账户内的资金中,前夫黄某招聘账户内的90万元被命令返还受害者的资金。

图源:中国审判文件网

审判文件显示,截至事件,吴某未支付的吸收和挪用客户资金为7813。95万元,向客户贷款金额1120万元,共8933元。95万元。扣除统计下落的资金,还有1448。64万元的资金差额。

据吴某介绍,该部分资金主要用于支付2013年以来事件发生时结算的虚假信托、虚假资产管理的期限利息和基金损失金额和利息,支付贷款相关人员的期限利息和在各不正当平台上投资白银贵金属的损失。由于时间跨度长,吴某说不记得上述人员名单,发行的相关证明书也被回收销毁,各不正当平台无法取得相关交易数据,因此无法查明这部分资金的下落。

对吴某上诉说,进监狱不应赔偿案件金等,二审法院认为吴某作为国有银行职员,利用职务方便,吸收客户资金不入账,用于个人投资、购买固定资产等,金额特别巨大,造成特别严重的损失,其行为构成吸收客户资金不入账罪的吴某作为国有银行职员利用职务方便,挪用本部门资金个人使用,情节严重,其行为构成挪用公款罪的原审判决是上诉人吴某的犯罪事实、性质和对社会的危害程度,综合考虑上述情况,处罚因此,上诉人吴某应向农行在都县分行赔偿上述款项。目前,二审法院命令吴某在判决生效后30天内赔偿中国农业银行在都工贸城分行7424。74万元。

多人被警告

作为农业综合金融经营者之一,到2020年上半年底,农业总资产达到26。47兆元。其中,县域金融业务总资产9。55兆元。2020年上半年,农行县域金融业务实现税前利润565。28亿元,比去年增加了23亿元。7%。

关于上半年县域金融业务利润的增加,农行说:主要是因为利率纯收入比去年增加。财报显示,今年上半年,农行县域金融业务存在贷款利差3。09%,高于全行27个基点。截至2020年6月30日,县域金融业务不良贷款率为1。48%,比去年年底下降0。10个百分点准备复盖率325。26%,贷款准备率4。83%。

作为县域分行,农行成立于都县分行1986年。2020年8月初,江西赣州银保监局公布的违章停车票显示,农行在都县分行有员工行为管理不足、印鉴管理不足等违法行为,被罚款100万元。

同时,15名相关负责人受到处罚。其中,吴晓梅因吸收客户资金而无法入账和挪用公款,被禁止从事银行业工作。马剑、肖卿华、管世根等14人对农行都县分行职工行为管理不足、印鉴管理不足的违法行为负有管理责任、领导责任,受到警告处分。

江西赣州银保监分局发表的最终审查中,禁止从事银行业工作的吴晓梅,吸收客户资金,挪用公款,与上述中国农业银行株式会社都县分行、吴晓梅吸收客户资金,挪用公款二审刑事判决书事件被告吴晓梅怀疑是同一个人。

对此,时间财经给都县分行打电话,相关人员说:知道这个事件的同事暂时不在办公室,必须等回来再回答。到投稿为止,时间财经还没有回复。

裁判文件显示,2019年7月16日,吴晓梅将电子邮件发送到办公邮件地址,在信件中供述犯罪事实,通过微信通知同事第二天进入邮件地址查看电子邮件。第二天凌晨,吴晓梅逃到广东省珠海市失去联系,农行在都县分行向都县公安局求助。警察于2019年7月19日在珠海和受害公司的工作人员一起建议吴晓梅归案。(北京时间财经武竹1)

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